Інструменти державного фінансового моніторингу в системі регулювання банківського сектору економіки України
Ефективне здійснення фінансового моніторингу в комерційних банках України напряму залежить від повноцінної бази нормативно-правових актів, які в свою чергу виступають елементом державного регулювання процесу впровадження та реалізації основних важелів протидії легалізації коштів одержаних злочинним шляхом.
Відповідно до проведеного дослідження становлення та запровадження фінансового моніторингу в комерційних банках України, необхідно зазначити, що в нашій державі існує певна нормативна база державного регулювання процесів фінансового моніторингу, але вона потребує значного вдосконалення, зокрема щодо імплементації оновлених рекомендацій FATF в частині здійснення фінансового моніторингу банківського сектору.
З огляду на вище зазначене, пропонується виділити наступну класифікацію інструментів державного моніторингу в системі регулювання процесу фінансового моніторингу банківського секторуі України, а саме:
І. Організація протидії легалізації доходів одержаних злочинним шляхом;
ІІ. Правила і Програми здійснення фінансового моніторингу в комерційних банках України;
ІІІ. Адміністративні заходи впливу в сфері регулювання фінансового моніторингу банківської системи.
В свою чергу для реалізації кожного з виділених інструментів державного регулювання фінансового моніторингу підпорядковуються окремі нормативно-правові акти.
Вся работа доступна по Ссылке